因資金鏈斷裂，身陷網絡賭博泥潭，永嘉女子潘某謊稱自己做銀行存款業務和過橋貸款生意，從21名“身邊人”處騙走1750多萬元。

日前，經永嘉縣人民檢察院提起公訴，潘某因犯詐騙罪，被法院一審判處有期徒刑十三年四個月，並處罰金25萬元。

“頹廢的富婆”

1995年出生的潘某，大專畢業後就嫁人了，育有一子一女。婚後潘某沒有正當職業，因爲婆家辦有鞋廠，她就幫著在網絡直播賣貨，經常在微信朋友圈裏推銷自家生産的爆款鞋。

在自己的微信備注裏，潘某這樣介紹自己：做一個頹廢的富婆，真實的鞋二代……

身邊朋友對她的直觀認識是，她家裏很有錢，資金流很寬裕。日常賣鞋之余，潘某也會像身邊朋友推薦過橋貸款。

潘某有個在農行做信貸員的姐姐，前幾年，潘某曾跟著她做過橋貸款，身邊不少朋友也知道潘某有這段經曆。所以，當她向朋友們推薦做過橋貸款的時候，其實已磨刀霍霍，准備實施詐騙。

“殺熟”騙了多名身邊人

楊某是潘某的初中同學。2023年6月，潘某在微信上聯系他，說自己正在做過橋貸款，一單10萬元可得1000元利潤，一周左右回款。

楊某抱著試試看的心態，答應合作。第一次，他轉給潘某25萬元。爲了取信于人，最開始幾筆貸款，潘某都是定時把錢還給他。從2023年7月開始，潘某頻繁找他合作過橋貸款，但楊某掏出來的錢卻再沒有回來。楊某陸陸續續被騙走175萬元。

葉某認識潘某很多年。2023年9月22日，潘某跟他說銀行政策有變，讓葉某趕緊抓住機會。她建議葉某先投50萬元，利潤是1萬元。8天後，潘某將本金和利潤還給葉某。

錢還未焐熱，當晚，潘某向葉某暗示自己有很多客戶，問他有無資金可投。基于第一筆的成功投資，葉某不疑有他，陸陸續續又借出205萬元。

2023年10月7日，到了約定的回款時間，葉某要求潘某還給他本金，但此時的潘某，借口還在外放款，客戶太多，一時難以籌齊。

當他質疑潘某沒有還錢能力時，潘某便用“你認我這個人，我不會跑的”“過橋就是暴利，不然我怎麽暴富”之類的話術，繼續騙得葉某的信任，從而繼續打錢給她。

短短一個月內，葉某轉出了420萬元，但是只收到潘某還他的84萬元本金加利息。

這樣的話術和做法，潘某也用在了其他被害人身上。當某個被害人借款到期後，潘某會用先打利息的方式穩住被害人，讓他們認爲潘某確實在做業務。

被同樣套路的還有孫某，和潘某是高中校友。孫某十分謹慎，即使和潘某相熟，還是去打聽了一番，也咨詢了其他朋友，確認潘某家境良好才開始合作。

爲了安撫住孫某，一開始，潘某還是按時結清。但是從2023年10月1日至10月16日，孫某陸續給潘某轉了350萬元，但此時潘某資金鏈已斷裂，無法給付。之後，孫某再三催促要求回款，潘某僅還了290萬元，尚欠60萬元。

孫某說了一個細節，潘某還錢的方式很奇怪，有微信、支付寶、銀行卡轉賬。她經常拉他組一個3人的微信群，讓別人給他陸續轉錢，還的錢也很零碎，有些甚至不是她本人的名字，他當時就懷疑錢已經去向不明。

沉迷賭博輸了2000多萬

錢都去了哪裏？潘某後來交代，她從2022年上半年開始做貸款墊資生意。一開始，潘某生意還不錯，資金都可以周轉。她偶爾會“小賭”，也因此認識了一個網友平某。2023年上半年，因爲一筆不良貸款，潘某資金鏈斷裂，爲了及時回本，當年7月，她經平某介紹，進入一個賭博群，開始大額賭博，但逢賭必輸。

後來，爲了籌措賭資，潘某瘋狂騙親朋好友來做過橋借貸，將這些資金全都投到了賭博上。

等回過神來，潘某已經輸了2000多萬元，其中多數爲被害人的投資款。

2023年11月4日，葉某報警，當日潘某主動投案，如實供述了上述犯罪事實。

起訴書指控，2023年7月至2023年11月，潘某謊稱自己做銀行存款業務和過橋貸款生意，騙取了包括楊某、葉某、孫某、邵某等21人共計1750多萬元，上述資金被全部用于賭博。

案發後，潘某賠償被害人邵某價值1萬元的兩瓶洋酒，賠償被害人孫某價值2萬元的首飾。

永嘉縣人民檢察院認爲，潘某以非法占有爲目的，詐騙他人財物，數額特別巨大，其行爲觸犯了刑法第二百六十六條，應當以詐騙罪追究其刑事責任。鑒于潘某犯罪以後自動投案，並如實供述自己的罪行，系自首，且自願認罪認罰，結合已退賠小部分違法所得，決定予以從輕處罰。

近日，法院一審判處潘某犯詐騙罪，認爲公訴機關的量刑建議適當，判處潘某有期徒刑十三年四個月，並處罰金人民幣25萬元，責令退賠違法所得分別返還相應被害人。

潘某沒有上訴，5月9日，該案生效。

來源：極目新聞